[20.5.1] 뉴스와 함께 용어읽기 - VASP, Travel rule, FATF, AML


가상자산서비스제공업체(VASP), 트래블룰(Travel rule)
https://blog.naver.com/moon0819/221939213643
국제자금세탁방지기구(FATF), 자금세탁방지(AML)
https://blog.naver.com/moon0819/221930638405

국내에서도 FATF권고에 따른 특금법이 제정되었죠. 해외 국가에서도 VASP법안에 대한 논의와 법제화가 이루어지고 있는듯합니다. 기사에 나온 다양한 용어를 정리하였습니다. 
FATF, VASP, Travel rule, AML.
뉴스에 아주 많이 등장하고, 앞으로도 나오는 용어라 읽어보시면 도움이 됩니다.

※ 관련기사
[케이맨 제도, 가상자산사업자 법안 발표... FATF 권고안 포함]
코인텔레그래프에 따르면 조세피난처로 유명한 케이맨 제도 의회가 4월 28일(현지시간) 암호화폐 사업(특히 거래소) 관련 다섯 개의 새로운 법안을 발표했다. 가상자산사업자 법안(Virtual Asset Service Provider Bill)은 거래소, 커스터디 업체, 탈중앙화 금융 사업자 등 크립토 서비스 제공 기업의 정의와 등록 요건을 제정할 예정이며, 국제자금세탁방지기구(FATF)가 2019년 채택한 AML/CFT/CPF 권고안을 포함한다. VASP 법안에는 샌드박스 라이선스 조항이 포함돼 있다. 관련 기업은 모델 테스트를 위해 1년 라이선스를 등록할 수 있게 된다. 다만 해당 법안은 관보에서 발표됐을 뿐이며 다음 의회 회의에서 처리되기까지 기다려야 한다.
-코인니스

 

암호화폐 용어 – 가상자산서비스제공업체(VASP), 트래블룰(Travel rule)

가상자산서비스제공업체(VASP), 트래블룰(Travel rule)VASP- Virtual Asset Service Provider...

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암호화폐 용어 – 국제자금세탁방지기구(FATF), 자금세탁방지(AML)

국제자금세탁방지기구(FATF), 자금세탁방지(AML)FATF(Financial Action Task Force)- 국제...

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암호화폐 용어와 뉴스를 정리하는 하양이아빠입니다.

이해하기 쉽고 읽기 쉽게 용어를 전달해드리려고 합니다.

많은 제안, 응원 부탁드립니다.

 

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하양이아빠 암호화폐이야기 Youtube 3화 <용어편 - FATF, AML>

 

하양이아빠입니다.

 

기존에 약 2년 가까이 작성하였던 암호화폐 용어정리 강좌를 실제 뉴스와 함께 확인하고 공부할수 있는

유튜브 채널을 오픈하였습니다.

오랜시간 글을 써왔던 만큼 제 머리속에 들어있는 여러가지 용어들을 제 글을 읽고 보시는분들과

함께 나눌수 있는 좋은 계기가 되었으면 좋겠습니다.

부족하지만 많은 응원 부탁드립니다. 하루 하루 나아질 수 있게 노력하겠습니다.

 

구독과 좋아요도 부탁드립니다. 감사합니다.

 

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강좌 전체 보기

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하양이아빠의 암호화폐이야기 Season 1 [기본용어]

하양이아빠의 암호화폐이야기 Season 2 [코인]
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※ 파트너스 활동을 통해 일정액의 수수료를 제공받을 수 있음

하양이아빠 입니다.

 

오늘은 어제에 이어 업비트에서 처음 시작한 FATF 권고에 따른 다크코인 상장폐지 예고 추가소식입니다.

 

9월 9일 업비트 공지 및 기사

 

[마켓] 모네로(XMR), 대시(DASH), 지캐시(ZEC), 헤이븐(XHV), 비트튜브(TUBE), 피벡스(PIVX) 유의 종목 지정 안내 

https://upbit.com/service_center/notice?id=984

 

업비트 "FATF권고안 따른다"…'다크코인' 유의종목 지정

https://ift.tt/3011cX5 

 

업비트, ‘다크코인’ 유의종목 지정…“FATF 합의 존중” 

decenter.kr/NewsView/1VO6H3X2Y2 

 

9월 10일 기사

 

OKEx 공지사항

[공지] XMR, DASH, ZEC, ZEN, SBTC 거래 지원 종료 안내  

https://support.okex.co.kr/hc/ko/articles/360033580551 

 

업비트 이어 OKEx코리아도 다크코인 상장 폐지한다 

https://joind.io/market?id=636 

 

익명성의 위기...업비트 이어 빗썸도 “다크코인 거래 중단 고려” 

https://n.news.naver.com/article/009/0004425605 

 

빗썸 관계자는 “현재 다크코인은 이벤트 항목에서 제외하고 거래 중단도 다양한 각도에서 검토 중”이라면서 “당장 진행하는 것은 없지만 규제 눈높이에 맞추려면 추후 중단 가능성이 충분히 있다”고 말했다. 

 

코빗 관계자는 “현재 상장팀에서 폐지정책에 의거해 다크코인에 대한 거래 여부를 계속 고민 중”이라고 밝혔다. 

 

※ 한줄요약

9월 9일 업비트 일부 다크코인 유의종목 지정 공지 XMR, DASH, ZEC, XHV, TUBE, PIVX(6개)

유의 종목 지정후 일주일 후 상장폐지여부 결정

 

9월 10일 OKEx Korea 일부 다크코인 거래 지원 종료 공지 XMR, DASH, ZEC, ZEN, SBTC(5개)

거래 지원 종료 시점: 2019년 10월 10일 17:00 KST 

 

빗썸과 코빗 관계자를 인용 검토할 가능성 있음

 

어제도 생각했던건데요. 위에 인용한 기사에도 일부 이런 내용이 있습니다.

 

OKEx Korea 관계자는 이번 거래 지원 종료 사유에 대해 “특정 암호화폐의 거래 지원이 법령 혹은 정부 기관 및 주요 기관의 규제ㆍ정책에 위반되는 경우” 라고 밝혀. 

최근 FATF(국제자금세탁방지기구)에서 가상자산 취급업소(VASP)를 대상으로 권고한 트래블룰(Travel Rule)을 따르기 위한 조치라는 입장. 

 

한 블록체인 업계 인사는 이번 중단에 대해 “도구를 하나 없앤 것에 불과하다”면서 “아토믹스왑 기술로 개인간 직접거래 방식이 확대되면 암호화폐 거래소를 통한 규제가 무의미하다”고 말했다. 그러면서 “모네로나 대시 등 다크코인을 비롯한 대부분의 암호화폐들은 금지하지 않고도 기술적으로 AML을 진행할 수 있다”고 덧붙였다. 

 

제 짧은 소견으로 정리를 다시 해보면요. 

 

거래소를 통하지 않은 거래라고 가정한다면 P2P 거래나 OTC거래등으로

이 역시 주소 소유자를 알수는 없습니다. KYC와 AML을 진행하는 거래소를 통하였을때만

그 소유자를 알수 있죠.

 

그리고 FATF 합의는 거의  전세계 국가에 적용되는 것인데 특히 한국 2개의 거래소를 제외하고는

다크코인이라고 상장폐지나 유의를 지정하는 곳은 아직 한군데도 없네요.(일본의 경우는 FATF합의 이전에

일본 금융청에서 작년 5월 모네로, 제트캐시, 대시, 어거에 대한 거래중지 시행)

 

그리고 업비트 마켓과 연동되는 비트렉스 마켓에서 지원하는 다크코인에 대한 이야기는 없고,

OKEx 역시 OKEx 글로벌이 아니라 Korea, 한국 마켓에서만 거래 중지에 대한 내용입니다.

 

이 부분이 좀 명확하지가 않네요. 보여주기식 인것 같기도 하구요.

 

제가 보는 합리적 의심과 궁금증은 세가지 입니다.

 

1.왜 한국거래소만 다크코인을 상폐한다고 공지하였거나 고려중인가?

2.왜 상장폐지 공지를 내린 업비트, OKEx는 다크코인이라고 부르는 모든 코인이 아닌

일부 코인만 리스트에 올렸는지?

3.다크코인이라고 부르는 다른 코인들은 문제가 없는것인지? 어떤 기준인지?

 

어제도 언급했습니다만 업비트 프라이버시 코인 인덱스에 분류된 코인들은 총 15개 입니다.

 

모네로, 대시, 익스클루시브코인, 지캐시, 그로스톨코인, 시베리안체르보네츠,

코모도, 나브코인, 메인프레임, 피벡스, 버지, 메메틱, 호라이즌, 지코인, 아이온

 

이틀 연속 다크코인 거래 중지 혹은 상장폐지 예정에 대한 소식을 들으니 잘 납득이 가진 않네요.

 

혹시라도 본인들이 투자하신 코인들이 국내에서 거래를 못하게 될 경우는 거래가 가능한 해외거래소를

검색하셔서 미리 거래가능하게 준비하시는 것도 대비가 될 듯 합니다.

https://coinmarketcap.com/ 

 

그리고 제 사견입니다만. 다크코인은 없어질것 같지는 않습니다.

아주 단순한 예로 프라이버시가 가장 높은 결제수단은 현금 입니다.

 

전달된 이후에는 누가 누구에게 전달되었는지 알수가 없죠.

 

비트코인 주소를 직접 추적하던, 거래소 주소를 추적하던 거래내역은 찾을수 있으나,

마음만 먹으면 다크코인이 아니라 할지라도 익명성과 프라이버시를 높여 거래하는일은

충분히 가능하기 때문이라고 보기 때문입니다.

 

다크코인이라고 불린다고 모두 불법적으로 쓰이는 것은 아니죠.

현금이 무기나 마약거래에 이용되는 것처럼이요.

 

빈대 잡겠다고 초가삼간 불태우는 우를 범하지 않았으면 합니다.

블록체인과 암호화폐의 기술발전은 나쁜곳에 쓰이지 않게 하는 목적이 아니라

비트코인 제네시스 블록에 기록된 글귀처럼

 

"The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks"

"2009년 1월 3일/"더 타임스, 은행들의 두번째 구제금융을 앞두고 있는 U.K 재무장관

 

중앙화된 금융기관의 횡포에 반발하여 탈중앙화화폐를 만들고자 하는데 그 목적이 있기 때문이죠.

 

사설이 너무 기네요. 여러분들의 생각은 어떠신가요. 

즐거운 저녁되세요.

 

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하양이아빠입니다.

☆ 오늘의 Pick 뉴스
주말이라 뉴스가 올라왔지만 정리 못한 내용으로 간단히 살펴보겠습니다.

FATF "가상통화, 화폐 아니다"..'가상자산'으로 용어 통일

참 용어도 많죠. 가상통화, 가상자산, 가상화폐, 암호화폐, 암호화자산 등등.

제 기억으로 국내에서는 가상통화 라고 명명하고 있는듯 하구요. (화폐라는 말이 죽어도 싫나 봅니다)
기재부 장관은 몇 일전 이야기 "가상화폐" 라고 사용하였습니다.

G20 재무장관회의 에서는 Crypto asset 암호자산 이라는 용어를 사용하였구요.
https://steemit.com/coinkorea/@moon0819/g20

가상화폐인가 아니면 암호화폐인가?
https://steemit.com/kr/@atomrigs/2blcss

기사의 국제자금세탁방지기구(FATF)는 '가상통화는 화폐가 아니다'고 선언하고 앞으로 '가상자산(Virtual asset)'으로 지칭키로 결정하였다고 하네요.

저는 이런 생각이 듭니다.
우선 개념적 설명으로는 암호화폐가 맞는듯 하구요. Cryptocurrency.

둘째는 전세계 어느 집단이나 나라도 비트코인과 함께 시작된 블록체인과 암호화폐라는 새로운 기술을 명확히 정의하지 못하고 있다는 점이죠.

아직도 초기 시장이라는 걸 반증하는게 아닐까 합니다. 그림은 잘 인용하지 않는데 오늘은 그림을 하나 가져오려고 합니다.


그림에서는 비트코인이 1120억불 이죠. 글로벌 기업이나 금, 주식, 부동산 시장에 비해서도 매우 작은시장이라는 것을 알수 있습니다. 잠재력이 매우 큰시장이죠. 전체 암호화폐 시장과 대비해도 2000억불 200B 밖에 안되니까요.

나온지 10년이 채 안된 이 시장이 아직 태동기 일까요? 망해가는 사양산업일까요? 저는 전자로 보입니다.

그 근거는 작년에 대비하여 현재 기관투자자유입을 위한 다양한 인프라 구축(벡트, 이리스x, 지갑 커스터디 서비스 등)이 이루어지고 있고, 각 국가별 논의도 활발해 지고 있다는 것이죠.

오늘 오르냐 내일 오르냐는 알수 없지만 점진적 우상향은 반드시 일어날것 같습니다. 다만 국내의 상황은 별로 언급하고 싶지는 않네요. 힘만 빠지니.

“4차산업 발전에 걸림돌이 되는 불필요한 정부 규제를 풀어내는 역할을 국회가 맡겠다.”

국회 4차산업혁명특별위원장을 새로 맡은 이혜훈 바른미래당 의원이 한말입니다.
위에 말한대로 제발 먼가라도 변화가 있었으면 하네요.

이더리움 하드포크 콘스탄티노플, 2019년 초 연기
https://news.blocis.com/?p=21023

이더리움 하드포크는 전체 암호화폐 시장에도 큰 영향을 미치는 사건중에 하나 일텐데요. 내년으로 연기되었다고 합니다. 암호화폐와 블록체인 역시 프로그램이라 발생하는 버그들을 피해갈수 없나 봅니다. 단 하나의 버그가 전체 네트워크를 망가뜨릴수도 있기 때문이니까요.

이더리움 관련 소식은 이더리움 플랫폼 위에서 구현되는 많은 토큰들과도 연관성이 있으니 꼭 챙겨봐야 할 소식입니다. 전체 시장에 영향을 미치는 요소일수 있으니까요.

여기까지입니다. 읽어주시는분들 항상 감사합니다.
제가 잘못알고 있는 부분이 있다면 댓글 부탁드립니다.

☆ 뉴스 헤드라인
1.FATF "가상통화, 화폐 아니다"..'가상자산'으로 용어 통일
2.이혜훈 위원장 "4차 산업혁명 막는 정부 규제, 국회가 앞장서 풀겠다"
3.SK텔레콤, 내년 1분기 모바일 신분증 출시
4.北 해커조직, 누적 암호화폐 해킹 5억 달러 이상
5.베네수엘라 대통령 "페트로 살려달라"
6.중국의 “블록 체인 서비스 관리 규정” 초안 발표
7.팬테라 캐피탈 CEO 덴모어헤드 "벡트와 피델리티는 암호화폐에 막대한 자본 유입의 촉매가 될 것"
8.암호화폐 헤지펀드, 월스트리트 전문가 대거 영입
9.세계 1위 거래소 바이낸스가 말하는 ‘암호화폐의 비전’은?
10.빗썸 DEX, 글로벌 DEX 거래량 1위...3000 ETH
11.이더리움 하드포크 콘스탄티노플, 2019년 초 연기
12.후오비에서 HUSD라는 일종의 선물카드(?)를 선보인다네요. 네가지 스테이블 코인으로 구입할 수 있다고 합니다.
13.미리보는 암호화폐(가상화폐) 2018년 10월 22일의 호재 소식 (이더리움외 26개)

■ 각국소식
FATF "가상통화, 화폐 아니다"..'가상자산'으로 용어 통일
https://m.news.naver.com/read.nhn?mode=LSD&mid=sec&sid1=101&oid=008&aid=0004120745

이혜훈 위원장 "4차 산업혁명 막는 정부 규제, 국회가 앞장서 풀겠다"
http://v.media.daum.net/v/20181017175601504

[SK텔레콤, 내년 1분기 모바일 신분증 출시]
한국경제에 따르면, SK텔레콤이 내년 1분기 전국민 모바일 신분증을 선보일 예정인 것으로 나타났다. 전국민 모바일 신분증은 전화번호를 통해 개인 신원과 권한, 소유권 등을 증명할 수 있게 해준다. 분산형 어플리케이션(dApp)인 모바일 신분증을 스마트폰에 내려받아 실행하면, 그동안 반복해야 했던 이용자 확인(KYC) 절차를 단순화 하면서 개인정보 유출 우려도 줄일 수 있으며, 주민등록번호, 신용카드 번호 등을 타인에게 알려주지 않고도 모바일 신분증만으로 본인 확인 절차를 마칠 수 있다는 설명이다. 이와 관련해 SKT의 오세현 블록체인사업개발 유닛장은 “인터넷이나 홈쇼핑으로 물건을 사는데 개인정보를 5년이나 제공하고 제3자 제공까지 동의할 필요는 없지 않느냐"며 "위·변조와 해킹이 어려운 신뢰 네트워크인 블록체인을 활용해 개인의 데이터 주권을 보장하겠다는 취지다"고 전했다.
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[北 해커조직, 누적 암호화폐 해킹 5억 달러 이상]
암호화폐 미디어 코인데스크가 더 넥스트 웹의 보고서를 인용해 "북한의 해커 조직 라자루스(Lazarus)가 다양한 루트를 통해 이미 5억 달러가 넘는 암호화폐를 탈취한 상태"라고 전했다.
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https://www.coindesk.com/north-korean-hacking-group-lazarus-stole-571-million-in-cryptos-report/

[베네수엘라 대통령 "페트로 살려달라"]
베네수엘라 현지 미디어 Noticiero Digital에 따르면, 니콜라스 마두로 대통령이 18일 발표한 임금 개혁 안을 계기로 현지 기업 및 노동자들에게 금과 페트로(Petro)를 '살려달라(save)' 호소한 것으로 나타났다. 동시에 마두로 대통령은 현지 TV 프로그램에 나와 "앞으로 몇주 안에 임금 보너스로 현지 법정화폐 대신 페트로를 받게 될 것"이라고 전했다.
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중국의 “블록 체인 서비스 관리 규정” 초안 발표
https://news.blocis.com/?p=21045

■ 시장분석 및 투자정보
팬테라 캐피탈 CEO 덴모어헤드 "벡트와 피델리티는 암호화폐에 막대한 자본 유입의 촉매가 될 것"
https://www.the4thwave.co.kr/index.php/2018/10/20/btc102011/

Bakkt 벡트
http://xvgwhitedog.tistory.com/59
Fidelity 피델리티
http://xvgwhitedog.tistory.com/135

[암호화폐 헤지펀드, 월스트리트 전문가 대거 영입]
암호화폐 전문 미디어 비트코인익스체인지가이드에 따르면, 암호화폐 헤지펀드 Quantreq이 월스트리트 기업으로부터 여러 금융 전문가들을 스카우트하여 자산관리에 힘쓸 계획이라고 밝혔다. 이와 관련해 해당 기업은 HSBC 선임 애널리스트 데이비드 골드슈타인(David Goldstein)을 최고운영책임자(COO)로 영입할 것을 결정한 것으로 나타났다. 현재 해당 기업이 관리하는 자산 규모는 10억 달러 이상이다.
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■ 거래소 소식
세계 1위 거래소 바이낸스가 말하는 ‘암호화폐의 비전’은?
https://blockinpress.com/archives/9824

[빗썸 DEX, 글로벌 DEX 거래량 1위...3000 ETH]
중국 암호화폐 미디어 진서차이징(金色财经)이 방금전 빗썸 산하 이더리움 기반 탈중앙화 거래소 빗썸DEX의 지난 24시간 거래량이 3,000 ETH를 돌파, 글로벌 탈중앙화 거래소 거래량 1위에 올라섰다고 전했다.
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■ 읽어볼만한 글
이더리움 하드포크 콘스탄티노플, 2019년 초 연기
https://news.blocis.com/?p=21023

후오비에서 HUSD라는 일종의 선물카드(?)를 선보인다네요. 네가지 스테이블 코인으로 구입할 수 있다고 합니다.
https://steemit.com/dclick/@jrcombo70/-husd--1540012326449

■ 미리보는 암호화폐(가상화폐) 2018년 10월 22일의 호재 소식 (이더리움외 26개)
https://news.blocis.com/?p=21022

■ [일일 시황분석] 비트코인 1일봉이 매수세를 보이며 비트파이넥스에서 1.1% 상승한 6,587달러에 거래되고 있다.

전체 시장 시가총액은 209,830,400,089 달러로 0.74% 상승하였으며, 시총 100위권 코인 중 77종목이 상승하고 19종목 하락하며, 전체적인 상승 흐름세를 보이고 있다.
그중 NANO(7.39%)가 가장 큰 상승폭을 보이고 있으며, DGTX(-6.38%)가 가장 큰 하락폭을 보이고 있다.
https://news.blocis.com/?p=21021

마스터노드 호스팅 서비스를 제공하는 블록체인 스타트업 블록시스

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Cryptocurrency ICO & COIN Analysis/Community Manager/Hot issue
암호화폐 ICO & 코인 분석 / 커뮤니티 매니저 / 핫 이슈

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